主动型基金是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一类基金,不仅仅是股票基金,与其相对应的是被动型基金。
主动型基金和指数基金到底哪一个更好呢?这个是没有绝对的好坏之分的,主要是看自己的风险承受能力和投资需求,从长期平均收益来看,整体市场的年化收益在9%左右,主动型基金的年化收益在13%左右,指数基金的收益在11%左右。
我们应该如何去挑选到优质的主动型基金呢?
挑选一只主动基金,我们主要是从三个方面去考虑:基金公司、基金经理、基金本身,根据这一套自上而下的模式全方位的审视一只基金。
一般来说,大的基金公司的主动型基金偏稳健,较小的基金公司的主动型基金偏成长。比如易方达、汇添富等这样的主动管理巨头基金公司各方面综合实力都比较强,管理规模也比较大,一些中小型的,专注主动管理的基金公司比如兴全、富国等,他们的主动型基金的特点就是数量少而精炼,业绩表现突出。
基金经理方面,看基金经理的操作风格是否与自己的投资偏好产生共鸣,看基金经理的历史业绩表现,擅长于哪种投资方向。观察基金经理的业绩一定是要通过一轮完整的牛熊市场来判断。
然后再到基金本身,看基金的具体持仓和配置情况,持续关注基金定期公布的基金季度报、半年报、年报。可以查看报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明。
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